O Banco Nacional de Angola (BNA) orientou às instituições financeiras bancárias a absterem-se de operações de clientes sempre que haja suspeita de esquemas de ponzi, pirâmide e marketing multi-níveis (MMN) e outras análogas.
De acordo com uma carta circular, retomada, segunda-feira (07), pela Angop, o BNA, através do Departamento de Conduta Financeira, afirma que tem recebido pedidos de esclarecimentos e denúncias apresentadas pelos consumidores de produtos e serviços financeiros relacionados com alegadas soluções de investimento com promessas de avultados lucros, envolvendo contas de depósitos bancários domiciliadas em bancos que operam no mercado nacional.
Um esquema Ponzi é considerado um programa de investimento fraudulento. Envolve o uso de pagamentos recebidos de novos investidores para compensar os investidores anteriores. Enquanto o esquema em pirâmide conhecido também como “pirâmide financeira” é um modelo comercial previsivelmente não sustentável que depende basicamente do recrutamento progressivo de outras pessoas para o esquema, a níveis insustentáveis.
FONTE:JA